Cómo hacer un presupuesto mensual sencillo en una hoja de cálculo

Crea el presupuesto en 6 pasos

1. Escribe los encabezados en la fila 1: Item, Category, Amount y % of income. Luego escribe los ingresos en las filas 2 y 3 (Salary Income 3000, Freelance Income 500) y los gastos en las filas 4 a 8 (mira la tabla de abajo). Escribe los importes como números simples con punto para los decimales, por ejemplo 450.5, y sin signo de moneda.
2. Escribe los totales bajo la lista: Total income en A10 con =SUM(C2:C3) en C10, y Total expenses en A11 con =SUM(C4:C8) en C11. Escribe Left over en A12 y la diferencia =C10-C11 en C12.
3. Muestra cada gasto como parte de los ingresos. En D4 escribe =C4/$C$10, luego selecciona D4:D8 y pulsa Ctrl+D para copiarla hacia abajo. C4 pasa a C5, C6 y así sucesivamente, mientras $C$10 se mantiene fijo en el total de ingresos. Añade =C12/$C$10 en D12.
4. Suma una categoría con SUMIF: escribe Food en A13 y =SUMIF(B4:B8,"Food",C4:C8) en C13. Suma los importes de las filas cuya categoría es Food, aquí Groceries y Restaurants. Añade =C13/$C$10 en D13.
5. Selecciona C2:C13 y elige Moneda en la lista Formato de número de la barra de herramientas. Selecciona D4:D13, elige Porcentaje y pulsa Menos decimales una vez para mostrar un decimal. Los valores que escribiste no cambian, solo cómo se muestran.
6. Elige Inmovilizar la primera fila en el menú Datos para que los encabezados sigan a la vista. Para ordenar los gastos, haz clic en C8, luego Shift+clic en A4, y elige Ordenar de la Z a la A en el menú Datos. El gasto mayor pasa arriba y los totales se quedan donde están.

Las celdas de ejemplo y lo que muestran

Los datos de ejemplo

Qué saber y los límites

Tras ordenar en el paso 6, el orden es Rent, Groceries, Restaurants, Transport, Internet. Las fórmulas se mueven con sus filas y siguen apuntando a su propia fila, así que cada porcentaje sigue siendo correcto. SUMIF ignora las mayúsculas, así que food y Food coinciden.

En inglés la moneda es USD y el separador decimal es el punto. En rumano las mismas celdas muestran RON y una coma, pero tú sigues escribiendo los números con punto y las fórmulas con nombres de función en inglés y comas entre argumentos. Un número escrito como 450,5 se guarda como texto y da #VALUE! en una fórmula.

Los totales no crecen solos: si añades un gasto debajo de la fila 8, cambia los rangos de C11 y C13. Una hoja tiene hasta 500 filas y 26 columnas. PaperSheets no tiene gráficos ni funciones de búsqueda, y solo puede inmovilizar la primera fila y la primera columna. La descarga es un .csv con los valores tal como se muestran, como $3,500.00, sin fórmulas, formato ni filas inmovilizadas.

Formatos compatibles

• Fórmulas: SUM, SUMIF y referencias de celda con $
• Formatos de número: Moneda y Porcentaje
• Descargar: .csv
• Límite: 26 columnas y 500 filas

Preguntas frecuentes

¿Cómo sumo mis gastos en una hoja de cálculo?

Escribe =SUM(C4:C8) bajo los importes, con la primera y la última celda de gasto entre paréntesis. El total se actualiza cuando cambias un importe.

¿Cómo calculo lo que queda de los ingresos?

Resta el total de gastos al total de ingresos, por ejemplo =C10-C11. Para mostrarlo como parte de los ingresos, divídelo entre los ingresos con =C12/$C$10 y elige el formato Porcentaje.

¿Por qué escribo $C$10 en la fórmula del porcentaje?

Los signos de dólar mantienen fija la referencia cuando copias la fórmula hacia abajo con Ctrl+D. Sin ellos, C10 pasaría a C11, C12 y así sucesivamente, y los porcentajes serían incorrectos.

¿Cómo sumo solo una categoría, como la comida?

Usa SUMIF con la columna de categorías, el nombre de la categoría y los importes, por ejemplo =SUMIF(B4:B8,"Food",C4:C8). Las mayúsculas no importan.

¿Puede PaperSheets dibujar un gráfico del presupuesto?

No. PaperSheets no tiene gráficos, así que el presupuesto se muestra como números, totales y porcentajes. Ordenar los gastos de mayor a menor te ayuda a ver adónde va el dinero.

¿Puedo conservar mi archivo de presupuesto?

Sí, la hoja se guarda en la aplicación con sus fórmulas, formatos y fila inmovilizada. Descargar .csv da un .csv con solo los valores tal como se muestran, así que conserva la hoja guardada si quieres editar las fórmulas más adelante.